“洗钱”
大家都听过
但到底什么叫洗钱？
身边有的人
只是帮忙收款、转账
为什么会构成洗钱罪？
我们又该如何远离洗钱犯罪？
经查实，华某共计洗钱64余万元。2022年10月，福州市永泰县检察院以洗钱罪对华某提起公诉，永泰县法院以洗钱罪判处被告人华某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。
千万别以为自己只是将银行卡账户出借给他人，他人的犯罪行为就与自己无关！个人的银行账户具有支付结算属性，容易被犯罪嫌疑人用于接收各种违法犯罪款项，以逃避司法机关追查，严重危害金融安全和司法秩序，我国《刑法》已将此类行为，纳入洗钱罪的打击范畴。
在此提醒广大群众，切勿为了蝇头小利，将自己的身份证件、银行卡账户、网络支付账户等出租、出借给他人使用，以免落入洗钱犯罪的“陷阱”。
经查实，黄某共计洗钱90余万元。2021年7月，福州市长乐区检察院以洗钱罪对黄某提起公诉，长乐区法院以洗钱罪判处被告人黄某有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
犯罪分子的近亲属、哥们、闺蜜是洗钱犯罪的高发人群，犯罪分子通常依托于亲情、友情让身边人员帮忙接收、转移、隐瞒犯罪所得，而这些亲朋好友即使明知这些款项是非法所得，也往往碍于情面并抱侥幸心理而提供帮助。
殊不知，上述行为属于对犯罪所得及收益的来源和性质进行掩饰、隐瞒的性质，已涉嫌洗钱犯罪。洗钱犯罪离我们生活并不遥远，对亲朋好友提出的不正当要求应加以甄别，切勿碍于情面，使自己成为违法犯罪的“帮凶”。
经审查，王某共计“自洗钱”83万元，黄某共计“自洗钱”30万。2021年10月，福清市检察院以非法买卖制毒物品、走私制毒物品、洗钱罪对王某、黄某提起公诉，福清市法院依法判处被告人王某、黄某犯非法买卖制毒物品、走私制毒物品、洗钱罪，实行数罪并罚，分别执行有期徒刑八年九个月和七年九个月，并处罚金。
2021年3月1日正式实施的《中华人民共和国刑法修正案（十一）》明确“自洗钱”行为独立构成犯罪，对上游犯罪和洗钱罪实行数罪并罚。
与此前相比，加大了对从洗钱行为中获益最大的上游犯罪惩罚力度，体现了国家坚决打击洗钱犯罪和维护金融管理秩序的决心。为他人洗钱难逃法网，为自己洗钱罪上加罪，任何人切勿触碰法律红线。
根据《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪（共七类）的所得及其产生的收益的来源和性质，具有提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券等；通过转账或者其他支付结算方式转移资金；跨境转移资产等行为的，可能涉嫌洗钱犯罪。洗钱会助长更严重和更大规模的犯罪，危害社会稳定、国家安全，既害人又害己！
需要注意的是，若帮助窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒除上述七类犯罪之外的其他犯罪违法所得及其收益的，虽不构成洗钱罪，但可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。作为平安建设的一份子，我们每个人都要坚决抵制、反对、拒绝任何违法犯罪行为。
今年以来，福州市检察机关认真贯彻《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》，发挥检察机关法律监督职能，不断加大洗钱犯罪惩治力度，共起诉洗钱犯罪25件36人，依法查明洗钱金额达2亿余元，有力维护了金融管理秩序和经济金融安全。
来源 福清检察
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